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Melhores Financeiras para Fazer Empréstimo 100% Online

O ecossistema criado pealas empresas de empréstimo no Brasil está carregado com startups e fintechs disruptivas, embora talvez não mais do que as do setor de empréstimo online, e é isso que vamos ver. A melhores empresas de empréstimo para você fazer online.

— As empresas mais inovadoras estão empregando inteligência artificial, big data e até blockchain, as instituições financeiras – novas e antigas – estão usando a tecnologia para resolver problemas muitos antigos.

Fazer empréstimo pessoal em financeiras online

Nesse jogo, os maiores parceiros com as startups e fintechs de tecnologia financeira, são os bancos, e juntos,  darão aos clientes digitais e consumidores de crédito a medida certa de segurança e velocidade para solicitação, aprovação e liberação.

O setor de empréstimo com garantia, home equity e hipotecas, por exemplo, é uma indústria que pode se beneficiar enormemente da nova tecnologia de empréstimos e a Creditas tem usado bem essas tecnologias.

Com a tecnologia de ponta que está sendo executada, os contratos de empréstimos são o maiores responsáveis pelas operações, são feitos com mais transparentes e em grande escala – na verdade, empréstimos pessoais personalizados são diferentes por atingir o cliente certo e na hora certa sem qualquer distinção

Reunimos 18 empresas de tecnologia financeira que estão na vanguarda dos empréstimos pessoais online inteligentes.



Crefisa empréstimo digital

A Crefisa Digital é plataforma online que possui uma navegação amigável, simples, rápida e segura de utilizar, Criado pela Crefisa Financeira e Banco Crefisa, é orientada para quem deseja obter cartões de crédito ou para fazer empréstimo online sem burocracia.

Tudo é feito 100% online com o Aplicativo Crefisa Digital para Android ou iOS baixado para celular, smartphones e tablets.


Cetelem – empréstimo pessoais

Cetelem conta atualmente com a parceria de aproximadamente 30 redes entre lojas de materiais de construção, supermercados, comércios eletrônicos, e muito mais. Com isso, essa instituição é líder nos segmentos de e-commerce e personal finance.

Banco Cetelem faz parte do grupo francês BNP Paribas, e detém o título de líder mundial no mercado de créditos para consumidores, sendo que o BNP Paribas lidera o mercado de finanças em todo mundo.

Banco Cetelem tem a opção de fazer empréstimo pessoal, seguros, crediário, empréstimo consignado. Contudo, esse serviço está disponível apenas para beneficiários do INSS, funcionários públicos municipais, estaduais e federais. Além disso, militares das forças armadas e trabalhadores de empresas conveniadas também podem solicitar o seu crédito consignado.


Nubank

O Nubank uma das grandes fintechs brasileiras de crédito do Brasil, também possui seu serviço de empréstimo pessoal digital online sem taxas abusivas e toda a burocracia dos bancos tradicionais. O processo é 100% online, feito através do aplicativo do banco, o valor solicitado pode ser parcelado em até 24 meses, com até 90 dias para pagamento da primeira parcela. 

Empréstimo Nubank pode ser contratado e gerenciado pelo app (NuConta). Os juros oferecidos no empréstimo da Nubank inicia com 2,1% e máximo de 5% ao mês e pode variar dependendo do perfil do cliente Nu.


Simplic

A Simplic é uma fintech tecnológica de empréstimo 100% online, opera como correspondente bancária da Sorocred CFI S.A. (“SOROCRED“) atuando na intermediação de operações financeiras pela internet (empréstimo pessoal). Para quem procura empréstimo para negativado, a Simplic é uma das melhores alternativas existentes atualmente no mercado para clientes com restrição.

A quantia liberado nos empréstimos variam entre R$ 500 – R$ 3.500, a taxa de juros praticada no produto de crédito pessoal pode variar de 15,80% a 17,90% a.m. (481,44% a 621.38% a.a.).


Lendico

A Fintech Lendico possui uma plataforma online que ajuda consumidores de crédito na contratação de empréstimo pessoal 100% online rápido e fácil. O solicitante pode pedir de R$1 mil à R$50 mil e devolver em parcelas no prazo de 6, 12, 18, 24, 30 ou 36 vezes. Conforme a análise de crédito, o dinheiro é depositado na conta em até 2 dias úteis após a aprovação.

O custo dos juros variam de 2,97% a 17,39% ao mês (42,80% a 584,61% ao ano).


Finanzero

A FinanZero com fintech de empréstimo online atua como correspondente bancário, a Finanzero negocia produtos financeiros de diversos bancos, sua plataforma de markplace busca propostas com as melhores condições e taxas de juros de acordo com o perfil do cliente. Atualmente a Finanzero trabalha com as modalidades de financiamento de veículo, empréstimo pessoal e refinanciamento de veículo.


Credisfera

A fintech Credisfera oferece empréstimos pessoais destinados as pessoas físicas que não possuem restrição de crédito, tem que estar com o nome limpo. Para clientes dentro da política de crédito da plataforma de empréstimo online libera crédito com aprovação rápida e personalizada. O valor aprovado varia entre R$ 2.000,00 e R$ 15.000,00.

Na Credisfera, dependendo do perfil de crédito de quem está solicitando dinheiro emprestado, as taxas de juros podem variar de 3,9% a 7,8%. O parcelamento também é bastante flexível, pode ser pago em 9, 12, 15 ou até 18 vezes.


Agibank

O Agibank é uma instituição financeira bancária, atua 100% digital. O Agibank é digital, todos os processos podem ser feitos pela Internet, tablet ou pelo celular em poucos cliques sem burocracia e sem custos adicionais pelo Aplicativo Agibank para Android e iOS.

A fintech de empréstimo online oferece a melhor opção de crédito pessoal, crédito consignado para aposentados, pensionistas, servidor público e assalariado de empresa privada. O prazo de pagamento das parcelas pode contratado no período mínimo é de 3 meses e o máximo 72 meses. A taxa de juros total praticada variam de 33,97% a 39,48% ao ano.


MoneyMan

A MoneyMan é uma fintech tecnológica e financeira com atuação global, no Brasil, a MoneyMan opera como correspondente bancária e através do sua plataforma online e do Aplicativo Money, o empréstimo pessoal online tem aprovação em 5 min, 100% online, com altas taxas de aprovação, é seguro e sem burocracia.

A MoneyMan aprova valores de até R$ 2 mil, o dinheiro é liberado na conta em poucas horas. O prazo de pagamento e reembolso do empréstimo é de no mínimo 6 meses e o máximo de 12 meses e o Custo Total pode variar de 628,02% a 5048,5% ao ano.


Geru

A Geru é uma das primeiras fintechs a surgirem no Brasil, seus processos de empréstimo online usa tecnologia de ponta e uma metodologia própria de avaliação. Desde a solicitação a liberação, o pedido é simples, rápida e econômico, conveniente e com pouca burocracia.

A primeira parcela pode ser paga após 40 dias. É possível conseguir créditos de R$ 2 mil a R$ 50 mil, prazo de pagamento de 12 meses a 36 meses, com taxas de juros variando de 2,00% a.m. (26,82% a.a.) até 8,20% a.m (157,47% a.a.).

Rebel

A Fintech Rebel é opera com uma plataforma de empréstimos online, suas operações para aprovação e liberação de crédito funciona sem a exigência de garantias. Para utilizar a plataforma, basta informar o CPF, não poder estar negativado e comprovar renda mensal.

As quantias disponibilizadas pela Rebel iniciam com R$ 1 mil até R$ 25 mil, os reembolsos em até 24 meses. As taxas de juros da Rebel variam de 2,2% a.m. (26,82% a.a.) a 8,90% a.m. (178,19% a.a.), Todo processo é realizado em até 2 horas, liberação do dinheiro em até um dia e a primeira parcela até 45* dias.


Banco Inter

O Banco Inter, antigo banco Intermedium se tornou um dos principais bancos digitais do Brasil, o seu lado fintechs também faz empréstimo pessoal online sem burocracia e totalmente pela Internet. O Inter oferece empréstimo consignado, esse modalidade é exclusiva para servidores públicos, aposentados e pensionistas. Você pode criar um conta gratuita baixando o Aplicativo do Inter.

No consignado, um empréstimo com restrição, as taxas são melhores do mercado – começa com apenas 1,35% ao mês, que podem ser pagos em até 72 meses. Já o crédito com garantia de imóvel possui taxas de até 1,15% ao mês e pode ser pago em até 180 meses.


Bom Pra Crédito

A Bom Pra Crédito é uma das melhores fintechs de empréstimo online que opera através de uma plataforma 100% online de comparação de empréstimo com diversas opções e diferentes modalidades de crédito. Você acessa a plataforma, preenche um formulário de solicitação e a fintech encontra diversas propostas de empréstimo entre crédito consignado e empréstimo com garantia de imóvel ou de veículo (mais de 30).

A BomPraCrédito atua com mais de 20 instituições confiáveis e seguras, o processo dura 5 minutos e o dinheiro na conta em até 48 horas, o empréstimo pode ser pago entre 3 e 36 meses com juros de entre 47,73% e 605,84% ao ano.


Bxblue

A bxblue é uma fintech de empréstimo online que facilita através da Internet a solicitação de dinheiro emprestado com apenas o preenchimento de um formulário simplificado. Na bxblue você pode optar por uma proposta das diversas instituições financeiras e credores online.

A fintech bxblue oferece empréstimo consignado e também cartões de crédito consignado de diversos bancos sem burocracia. O empréstimo consignado e o cartão de crédito é sem consulta, ou seja, pode ser liberado até para quem está negativado e com restrição.


Lendico

A Lendico é uma fintech de empréstimo online criada na Alemanha, que expandiu para outros países como Holanda, Áustria, Suíça e Brasil. Como fintech de empréstimo online, faz operações financeiras 100% online. A quantia liberada por empréstimo varia de R$1 mil a R$50 mil em 06 a 36 meses.

O Custo Efetivo Total obtido através da Lendico pode variar de 2,97% a 17,39% ao mês. A aprovação dependendo da análise de crédito do cliente e da opção de parcelamento solicitada.


Noverde

A Noverde é mais uma das fintechs de empréstimo online para pessoas físicas que atua em uma plataforma digital, a Noverde opera como correspondente bancária da Lecca. A solicitação e contratação é feita pela Internet de forma simples e rápida, a fintech disponibiliza o Aplicativo Noverde para celulares e smartphones.

A Noverde oferece propostas com taxas de juros mais atrativas entre 7,9% e 15,9% ao mês, com período mínimo é de 3 meses e o máximo 12 meses. O dinheiro é liberado na conta em até 48 horas com pagamento das parcelas feito via boleto


Just Online

Na Just ou Just Online tudo pode ser feito sem complicação, a contratação rápida e simplificada em um sistema totalmente digital e 100% online. Nessa fintech financeira, com apenas alguns cliques na tela com celular, smartphone ou no mouse do computador é possível conseguir empréstimo online com taxas personalizadas sem precisar sair de casa. A Just empresta até R$ 35 mil com taxas entre 2,4% a 10,3% ao mês e dinheiro liberado na conta em até 30h.


Original

O Banco Original é100% digital, tem essa proposta com a fintech Original, a plataforma digital oferece as melhores soluções para quem precisa de crédito imediato, liberado direto na conta corrente, de forma rápida e fácil.

O acesso é 24 horas podia 24 dia, a qualquer hora e lugar o usuário do Original pode contratar seu empréstimo pessoal direto pelo aplicativo sem ter que ligar para nenhum 0800 ou atendimento para saber sua taxa e o valor das parcelas.

Financeiras de empréstimo de hoje e do futuro

Que as fintechs estão capturando milhares de clientes do mercado de empréstimos ao consumidor isso não é surpreendente.

Nos últimos anos, com a economia do Brasil enfraquecida, muitas das grandes instituições bancárias e financeiras estabelecidas, que antes eram o primeiro lugar onde muitos consumidores se voltaram quando precisavam de dinheiro emprestado, como os grandes bancos, reduziram os empréstimos ao consumidor.

Isso criou uma oportunidade única para starups e fintechs iniciantes mas ágeis e inovadores que usam uma combinação de inovação tecnológica, modelos de solicitação flexíveis, experiências de crédito mais inteligentes e eficientes baseadas na Internet, em dispositivos móveis e, com estratégias bem pensadas para captação de clientes para não apenas preencher o vazio do mercado, mas para expandir o poder do consumidor no mercado de empréstimo online.

As empresas de empréstimo online são encontradas em muitos formatos e tamanhos, com diferentes empresas geralmente visando tipos específicos de consumidores ou de categorias de clientes, as fintechs vão dominar o mundo.